بالإضافة إلى ذلك، قد تتغير التصنيفات الائتمانية لمصدري السندات بمرور الوقت. فإذا تدهور الوضع المالي للشركة، فقد يتم تخفيض تصنيف سنداتها، وهو ما قد يؤثر على قيمتها وقدرة المصدر على الوفاء بالتزاماته.
أحد أهم الاستراتيجيات في الاستثمار في السندات هو مواءمة استحقاق السندات مع مصلحة المستثمر. الأهداف الماليةوهذا يضمن استحقاق السندات في الوقت الذي تكون فيه الأموال مطلوبة، مما يمنع الحاجة إلى بيع السندات مبكرًا وربما بخسارة.
ولكل نوع من السندات مزاياه وعيوبه، مثل الآثار الضريبية، ومخاطر الائتمان، والسيولة، وقابلية الاستدعاء. يجب على المستثمرين فهم خصائص ومخاطر كل نوع من السندات واختيار ما يناسب أهدافهم وتفضيلاتهم الاستثمارية.
استثمار الأسهم الجزئية: الفرص والاستراتيجيات للمستثمرين
وبالتالي اختر وسيطًا يقدم مستوى خدمة العملاء الذي تحتاجه.
تأكد من مراجعة هيكل الرسوم لكل وسيط بعناية للتأكد من حصولك على أفضل قيمة لتداولاتك.
هناك طريقة أخرى لتنويع الاستثمارات تتمثل في دمج السندات من قطاعات أو مناطق جغرافية مختلفة. وهذا يساعد على حماية المحفظة من التقلبات الاقتصادية الخاصة بقطاعات أو مناطق معينة، حيث قد لا تتأثر السندات في مناطق مختلفة بنفس العوامل.
في حين أن السندات تعتبر في كثير من الأحيان أكثر أمانًا من الأسهم، إلا أنها ليست خالية من المخاطر. ومن أهم المخاطر مخاطر أسعار الفائدة. أسعار السندات و أسعار الفائدة ترتبط أسعار الفائدة بعلاقة عكسية؛ فعندما ترتفع أسعار الفائدة، تنخفض القيمة السوقية للسندات القائمة عادة.
لكن هناك استثناء لهذا، وهو سندات الخزانة الأمريكية، حيث يمكنك شراؤها مباشرة من الحكومة الأمريكية دون الحاجة إلى المرور بوسيط.
سندات الشركات – يتم إصدار سندات الشركات من قبل الشركات لزيادة رأس المال. إذ إنها تقدم عوائد أعلى نور مقارنة بسندات الخزانة، ولكنها تأتي مع مخاطر إضافية تتمثل في إمكانية التخلف عن السداد.
إن مخاطر أسعار الفائدة تشكل أهمية خاصة بالنسبة للسندات طويلة الأجل، حيث أن أسعارها أكثر حساسية للتغيرات في أسعار الفائدة مقارنة بالسندات قصيرة الأجل.
وقد يقدم بعض السماسرة أيضًا أدوات تقنية متقدمة للمتداولين ذوي الخبرة.
حيث يمكن أن يحد هذا من سيطرتك على استثماراتك، وقد لا توافق دائمًا على القرارات التي يتخذها الوسيط الخاص بك.
في حين أن العديد من المستثمرين قادرون على إدارة استثماراتهم في السندات بنجاح بمفردهم، إلا أن الامارات هناك أوقاتًا يكون فيها طلب المشورة المهنية مفيدًا. يمكن للمستشارين الماليين أو المتخصصين في الاستثمار تقديم رؤى قيمة حول اختيار السندات وتنويع المحفظة و نماذج إدارة المخاطرويمكنهم أيضًا تقديم استراتيجيات مصممة خصيصًا لتتناسب مع أهداف المستثمر المحددة وقدرته على تحمل المخاطر.